О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)?

[digital]

Почему граждане предпочитают наличные деньги при суммах более 600тыс, а не переводы, депозиты и т..д.

единственно что нашел, то ФЗ ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

http://www.consultant.ru/online/base...se=LAW;n=73457


чем опасно попасть на такой контроль?
перевод денег строительной компании попадает под контроль?
перевод денег другому физическому лицу попадает под контроль?
если разбить на несколько платежей и в разные дни это поможет?

[Nuta]

Сообщение от digital

Почему граждане предпочитают наличные деньги при суммах более 600тыс, а не переводы, депозиты и т..д.

единственно что нашел, то [i]ФЗ ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

чем опасно попасть на такой контроль?
перевод денег строительной компании попадает под контроль?
перевод денег другому физическому лицу попадает под контроль?
если разбить на несколько платежей и в разные дни это поможет?

перевод денег строительной фирме обусловлено ее хозяйственной деятельностью. У вас есть договор, а сделки с недвижимым имуществом подпадат под указанный контроль при суммах свыше 3 млн.

Перевод физ лицу попадают. если в разные дни и через разные банки - то под контроль не попадаете, но если на одитнсчет - то попадает этот человек, а сведения банком будут подаваться на все переводы. Т.е. тогда переводы из разных банков в разные дни и в разные банки!

а чем грозит...... Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет: (http://www.kfm.ru/aboutkfm.html)
- сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- проверка в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получение необходимых разъяснений по представленной информации;

- выявление признаков операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом;


Вобщем если сведения на вас поступют, ФСФМ анализирует,если решат что ваши действия с енежными средствами не просто так, а в целях отмывания преступных доходов или терроритстических доходов, могут задавать вопросы..... вот и все.

[Pozitiv]

А могут блокировать счета до выяснения обстоятельств.

[Гилви]

Реальная ситуация: на днях переводила крупную сумму денег строительной компании по безналу.
При внесении денег на счет пришлось писать объяснительную в свободной форме - откуда они.

При переводе со счета на счет в другом банке сделали полную копию моего договора долевого участия и заставили расписаться на всех страницах - типа, копия верна

Операция по переводу денег (оформление всех бумажек) заняла около полутора часов!!!
То есть полтора часа пришлось торчать в банке, подписывать, ждать, опять подписывать...
Знала бы - забрала бы наличкой.

[digital]

Сообщение от norkina

Реальная ситуация: на днях переводила крупную сумму денег строительной компании по безналу.
При внесении денег на счет пришлось писать объяснительную в свободной форме - откуда они.

При переводе со счета на счет в другом банке сделали полную копию моего договора долевого участия и заставили расписаться на всех страницах - типа, копия верна

Операция по переводу денег (оформление всех бумажек) заняла около полутора часов!!!
То есть полтора часа пришлось торчать в банке, подписывать, ждать, опять подписывать...
Знала бы - забрала бы наличкой.

при выдачи наличкой то-же самое могло быть.

[Лелик75]

Вас это не должно волновать, этот закон прописан для банков и банковской деятельности.

[Pozitiv]

Сообщение от Лелик75

Вас это не должно волновать, этот закон прописан для банков и банковской деятельности.

Поясните пожалуйста. Ведь мы же пользуемся банковскими продуктами, делаем переводы по безналу и часто речь идет о крупных суммах, т.к. недвижимость дорогая.

[Nuta]

Сообщение от Pozitiv

Поясните пожалуйста. Ведь мы же пользуемся банковскими продуктами, делаем переводы по безналу и часто речь идет о крупных суммах, т.к. недвижимость дорогая.

вы же это делаете с благими намерениями. Это как раз банки, правдан е только они, должны уведомлять. Если на вас и подают сведения,но основания Ваших действий законны, к вам не возникает никаких вопросов. Платите спокойно, и не думайте. Уж в отношении недвижимости не забивайте себе олову. Вот если Вы каждый день по миллиону получаете переводы - просто так - вот тогда надо быть готовым к тому, что возникнут вопросы.

[Pozitiv]

Сообщение от Nuta

вы же это делаете с благими намерениями. Это как раз банки, правдан е только они, должны уведомлять. Если на вас и подают сведения,но основания Ваших действий законны, к вам не возникает никаких вопросов. Платите спокойно, и не думайте. Уж в отношении недвижимости не забивайте себе олову. Вот если Вы каждый день по миллиону получаете переводы - просто так - вот тогда надо быть готовым к тому, что возникнут вопросы.

Конкретизирую вопрос. Очень часто суммы, которые выплачивают за квартиру очень сильно разнятся с той суммой, которая прописана в договоре купли-продажи на вторичке. Объяснить происхождение денег, которые проходят по договору возможно, а на бОльшую часть - только косвенно. Не вызовет ли это проблем при переводе денег через банк?

[Nuta]

при несовпадении сумм в договоре и платежа - конечно вопрос возникнет! Основание платежа не понятно. В таких случаях и используются наличные расчеты. Вот потом если вы эти деньги кладте себе на счет, вопрос откуда у вас эти деньги если и возникнет, то только у налоговой - и то с точки зрения, А оплатили ли вы подоходный налог с этой суммы.