Littleone 2006-2009 - откуда деньги на досрочное погашение?

Страница 3 из 4

Показывать 20 сообщений этой темы на одной странице

Littleone 2006-2009 (http://2006-2009.littleone.ru/index.php)

- Все о недвижимости (http://2006-2009.littleone.ru/forumdisplay.php?f=69)

- - откуда деньги на досрочное погашение? (http://2006-2009.littleone.ru/showthread.php?t=816602)

Оляшка

04-11-2008 23:09

Цитата:

Сообщение от Lyolik (Сообщение 17567299)

Весной брали ипотеку в ВТБ 24, там
в заявлении написано так

В случае если сумма досрочного погашения превышает эквивалент 600 000 руб., в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", просим вас указать источник происхождения денежных средств, направляемых на досрочное погашение кредита и процентов по нему, выбрав одну из опций:
1) сбережения/накопления___________________
2) премия __________________________
3) наследство_______________________
4) полученная прибыль (для владельцев собственного бизнеса)__________________
5) другое (указать)_________________________

в Фед. законе № 115-ФЗ нет такого требования. Это инициатива сотрудника, занимающегося противодействием легализации.:073:

Gilly

04-11-2008 23:20

Цитата:

Сообщение от Проня Павлова (Сообщение 17634350)

наверное, более 60 000руб?

Нет, все правильно - в банке обязаны уточнить, откуда деньги, если сумма превышает 600 тыс. р.
Я лично как-то писала объяснительную.
Проня, не парься... ИМХО, повода нет.

Проня Павлова

04-11-2008 23:26

Цитата:

Сообщение от Gilly (Сообщение 17635023)

не, у нас не 600тыс было...
в общем, ну их...

Оляшка

04-11-2008 23:49

Цитата:

Сообщение от Gilly (Сообщение 17635023)

НЕ ОБЯЗАНЫ!!! в Российском законодательстве не содержится норм, обязывающих нас с вами объяснять что-либо банкам. Есть гражданский кодекс, в котором четко написано, что банк и тому подобные организации не в праве ограничивать нас в плане денеххх...
они могут вежливо поинтересоваться и быть посланы в сад! :065:

повторю что в 115 ФЗ нет таких норм!!!

Gilly

04-11-2008 23:55

Цитата:

Сообщение от Оляшка (Сообщение 17636367)

НЕ ОБЯЗАНЫ!!! в Российском законодательстве не содержится норм, обязывающих нас с вами объяснять что-либо банкам. Есть гражданский кодекс, в котором четко написано, что банк и тому подобные организации не в праве ограничивать нас в плане денеххх...

повторю что в 115 ФЗ нет таких норм!!!

Ну да. Только без объяснительной мне сказали, что деньги на счет не положат :065:
Несогласна - до свидания :073: А гулять по городу с крупной суммой денех в поисках банка, который просить объяснительную не будет - это как-то странно, правда? :fifa:

Оляшка

05-11-2008 00:01

В следующий раз просите или письменный отказ, или сразу звоните в ЦБ ;)
Отказ принять у Вас деньги противозаконен :flower:

Gilly

05-11-2008 00:06

Цитата:

Сообщение от Оляшка (Сообщение 17636951)

Ниче, я им отомстила - пришла за 20 минут до закрытия, чем очень опечалила. Очень тяжело за 20 минут принять наличку, пересчитать, положить на счет и оформить перевод на счет в другом банке :065:

Оляшка

05-11-2008 00:11

:flower: главное, чтобы не осталось негатива :))

avosurt

05-11-2008 08:04

"Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю" от этой суммы начиная.
Но это требование для фирм - что они должны "документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом".
И это им потом при проверке будут им доказывать что "Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации."
И эта ситуация для них "может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации."
так что Вы тут вроде ни при чем:))

Natella

05-11-2008 13:40

Цитата:

Сообщение от Проня Павлова (Сообщение 17548306)

имеем ипотеку в банке Абсолют с марта 2007, каждый раз помимо ежемесячного платежа платим сверху... то есть погашаем досрочно. Для этого нужно написать заявление и в первый год заплатить "штраф" 2% от суммы досрочного погашения... в общем, сегодня муж в очередной раз пишет заявление на бланке, а там новый пунктик... "откуда у вас денежки?" типа по распоряжению Центробанка они обязаны теперь узнавать. Три варианта ответа: личные средства, доходы от сдачи в аренду\залога (типа того), заемные средства...

вот интересно - насколько их любопытство правомочно и к чему это все?

У нас ипотека в Абсолюте с февраля. Досрочно еще ничего не гасили, пока только собираемся.
Не подскажете, за сколько времени Вы пишете заявление? За месяц?
И если не секрет, на сколько лет уже сократился срок выплат?:008:

Часовой пояс GMT +3, время: 02:04.

Страница 3 из 4

Показывать 20 сообщений этой темы на одной странице